Jak uniknąć podatków w REIT?
Chociaż REIT jest nadal otwarty dla inwestorów publicznych, inwestorzy mogą mieć taką możliwośćsprzedać swoje udziały z powrotem do REIT. Jednak ta wyprzedaż zwykle jest objęta rabatem; pozostawiając jedynie około 70% do 95% pierwotnej wartości. Po zamknięciu REIT dla publiczności spółki REIT nie mogą oferować wcześniejszego wykupu.
Chociaż REIT jest nadal otwarty dla inwestorów publicznych, inwestorzy mogą mieć taką możliwośćsprzedać swoje udziały z powrotem do REIT. Jednak ta wyprzedaż zwykle jest objęta rabatem; pozostawiając jedynie około 70% do 95% pierwotnej wartości. Po zamknięciu REIT dla publiczności spółki REIT nie mogą oferować wcześniejszego wykupu.
REITy i fundusze REIT
Fundusze inwestycyjne zajmujące się inwestycjami w nieruchom*ości nie nadają się do rachunków podlegających opodatkowaniuz powodu, o którym właśnie wspomniałem. Ich dochody są zazwyczaj wysokie i często stanowią dużą część zysków uzyskiwanych od nich przez inwestorów, ponieważ REIT muszą co roku wypłacać co najmniej 90% swojego dochodu podlegającego opodatkowaniu w postaci dywidend.
Wartość REIT-u opiera się na rynku nieruchom*ości, tzwjeśli stopy procentowe wzrosną i w rezultacie spadnie popyt na nieruchom*ości, może to prowadzić do spadku wartości nieruchom*ości, co negatywnie wpłynie na wartość Twojej inwestycji.
REIT musi co roku wypłacać co najmniej 90% swojego dochodu podlegającego opodatkowaniuutrzymać swój status REIT. REIT może zadeklarować wypłatę dywidendy w październiku, listopadzie lub grudniu w styczniu następnego roku, a należność z DPD będzie należna w roku zadeklarowanym.
REIT należy ogólnie traktować jako inwestycje długoterminowe
W wielu przypadkach może to zająć około 10 lat. W przypadku REIT będących w obrocie publicznym, które zmieniają się wraz z rynkiem akcji, Jhangiani zaleca trzymanie ich przezco najmniej trzy lata.
To największy i najważniejszy błąd, jaki popełniają inwestorzy REIT.Postrzegają REIT jako „wehikuły dochodu”, dlatego będą wybierać inwestycje w oparciu o stopę dywidendy. W ich mniemaniu im wyżej, tym lepiej. Ale w rzeczywistości dywidenda to tylko decyzja o alokacji kapitału.
Czy najlepszym wyborem będzie Roth czy tradycyjne konto IRA? Żeby było jasne,konta emerytalnesą idealnymi miejscami do utrzymywania inwestycji w ramach REIT, ponieważ korzyści płynące z inwestowania z odroczeniem podatku mogą zwiększyć i tak już korzystny charakter podatkowy tych spółek.
Jeśli zainwestowałeś w REIT poza swoimRotha IRAdywidendy byłyby opodatkowane jako dochód. Pod wieloma względami inwestowanie w REIT na koncie Roth IRA jest idealnym sposobem na inwestowanie w REIT. Ich dywidendy znacznie się zwiększają wraz z upływem czasu i nie będziesz musiał płacić od nich podatków, gdy osiągniesz wiek emerytalny.
REIT kwalifikują się do 20% odliczenia przejściowego, alewiększość inwestorów będzie musiała zapłacić dużą kwotę podatków od dywidend REIT, jeśli trzymają REIT na standardowym rachunku maklerskim. Kolejnym potencjalnym problemem związanym z REIT-ami jest ich wrażliwość na stopy procentowe.
Czy REITy mogą stracić pieniądze?
Istnieje kilka scenariuszy, w których ryzykujesz utratę inwestycji w REIT. * Słaby / nadmiernie lewarowany bilans. Dla np. odsetki od ich zadłużenia są wyższe niż przychody z wynajmu.
Potencjalną wadą zakupu nienotowanych REIT-ów jest:wysokie opłaty wstępne. Inwestorzy mogą spodziewać się opłat obejmujących prowizje i opłaty w wysokości od 9 do 10% całej inwestycji.
W 2023 r. większa liczba inwestorów instytucjonalnych prawdopodobnie rozważy REIT jako część strategii uzupełniania portfela w celu uzyskania dywersyfikacji geograficznej lub sektorowej lub w celu wzmocnienia atrybutów ESG swoich portfeli. Nasza prognoza na rok 2023 nie byłaby kompletna bez głębokiego zagłębienia się w przestrzeń inwestorów instytucjonalnych.
Publiczne REIT są na ogół bardziej płynne niż prywatne REIT, ponieważ ich obrót odbywa się na publicznej giełdzie.Inwestorzy mogą kupować i sprzedawać akcje publicznych REITów w dowolnym momencie w godzinach handlu.
Ponieważ jednak REIT inwestuje się w nieruchom*ości, istnieje większa ochrona przed przerażającym pokazem spadku wartości akcji do 0 dolarów. Zgodnie z prawem 75% aktywów REIT-ów musi być inwestowane w nieruchom*ości.Wartość rynkowa nieruchom*ości będącej własnością REIT zapewnia pewną ochronę, o ile wartość nieruchom*ości nie spadnie do zera.
Z dniem, w którym spółka przestaje być REIT-em, rok oceny REIT uważa się za zakończony, a kolejny rok oceny rozpoczyna się następnego dnia. Ponadto,spółka będzie podlegać opodatkowaniu podatkiem dochodowym na zasadach ogólnych właściwych dla jej formy prawnej.
Podobnie jak wszystkie akcje zwykłe,zwroty i kapitał zainwestowany w REIT nie są gwarantowane. REIT zazwyczaj zapewniają wysokie dywidendy oraz potencjał umiarkowanego, długoterminowego wzrostu wartości kapitału.
Osoby fizyczne mogą inwestować w REIT na wiele różnych sposobów, m.innabywanie akcji spółek REIT znajdujących się w obrocie publicznym, funduszy inwestycyjnych i funduszy giełdowych. REIT odgrywają także coraz większą rolę w planach inwestycyjnych określonych świadczeń i określonych składek.
„Polecam REIT w ramach zarządzanego portfela” – stwierdził Devine, zauważając, że większość inwestorów powinna ograniczyć swoją ekspozycję na REITod 2 do 5 procent ich całkowitego portfela. W tym przypadku doradca finansowy może pomóc Ci określić, jaki procent portfela powinieneś przeznaczyć na fundusze REIT, jeśli takie istnieją.
W dłuższych okresachogólnie rzecz biorąc, istnieje pozytywny związek pomiędzy okresami rosnących stóp a zwrotami REIT. Dzieje się tak dlatego, że rosnące stopy procentowe zazwyczaj odzwierciedlają poprawę podstawowych czynników fundamentalnych.
W jakie REITy najbardziej opłaca się inwestować?
- Grupa Uniti UNIT.
- Hotel Pebblebrook PEB.
- Właściwości Healthpeak SZCZYT.
- Sprzedaż VTR.
- Kapitał własny EQR mieszkaniowy.
- Dochód z mieszkania AIRC.
- Dochód z nieruchom*ości O.
Biorąc pod uwagę obniżki stóp procentowych w nadchodzącym roku,stopy dywidend dla REIT będą prawdopodobnie atrakcyjne w porównaniu z rentownościami z rachunków o stałym dochodzie i rachunków rynku pieniężnego. To sprawi, że REIT będą pożądane przez inwestorów.
REIT umożliwiają inwestorom indywidualnym zarabianie na nieruchom*ościach bez konieczności posiadania nieruchom*ości fizycznych lub zarządzania nimi.Bezpośrednie nieruchom*ościoferuje więcej ulg podatkowych niż inwestycje w REIT i daje inwestorom większą kontrolę nad podejmowaniem decyzji.
Historycznie rzecz biorąc, REIT radziły sobie dobrze podczas recesji i po nich| Emerytury i inwestycje.
REIT zazwyczaj osiągały dobre wyniki w zakresie bezwzględnej i względnej całkowitej stopy zwrotu po zakończeniu cykli zacieśniania polityki pieniężnej.Rozbieżności w wycenie REIT-ów i nieruchom*ości prywatnych prawdopodobnie zrównają się w 2024 r, co czyni REIT atrakcyjną opcją dla inwestorów.
