Czy REIT to dobry dochód pasywny?
Świetnym sposobem dla początkujących na rozpoczęcie generowania pasywnego dochodu z nieruchom*ości są fundusze REIT ETF. Posiadają szeroki koszyk REIT-ów, co zmniejsza ryzyko utraty dochodów w przypadku ograniczenia dywidendy przez pojedynczą inwestycję w związku z pogarszającymi się warunkami rynkowymi.
Jak Zarabiać Na REIT? Ponieważ IRS wymaga od REIT wypłacania akcjonariuszom 90% dochodu podlegającego opodatkowaniu, dywidendy REIT są często znacznie wyższe niż średnia wartość akcji spółek z indeksu S&P 500.Jednym z najlepszych sposobów uzyskania pasywnego dochodu z REIT jest kumulacja tych wysokodochodowych dywidend.
Średni zwrot REIT-ów
Co roku zwracaj minimum 90% dochodu podlegającego opodatkowaniu w formie dywidend dla akcjonariuszy. To duży czynnik przyciągający zainteresowanie inwestorów REIT-ami. Zainwestuj co najmniej 75% wszystkich aktywów w nieruchom*ości lub gotówkę.
- Podatki od dywidend. Dywidendy REIT mogą być doskonałym źródłem dochodu pasywnego, ale otrzymywane pieniądze podlegają zwykłej stawce podatku dochodowego, która będzie zależała od Twojego progu podatkowego. ...
- Ryzyko stopyprocentowej. ...
- Zmienność rynku. ...
- Masz niewielką kontrolę. ...
- Niektóre pobierają wysokie opłaty.
Ponowne inwestowanie dywidend REIT może pomóc osobom oszczędzającym na emeryturę zwiększyć inwestycje w swoim portfelu, orazhistorycznie stały dochód z dywidend REIT może pomóc emerytom w pokryciu kosztów utrzymania.
Nazywa się to testem rynku geograficznego.Artykuł 856 (d) (2) (C) wyklucza niedopuszczalny dochód z tytułu usług najemcy (ITSI) z definicji czynszu za nieruchom*ość, czyniąc go „złym dochodem” w przypadku testów dochodu brutto REIT na poziomie 75% i 95%.
W większości przypadków REIT wykorzystują kombinację długu i kapitału własnego do zakupu nieruchom*ości. W związku z tym są one bardziej wrażliwe niż inne klasy aktywów na zmiany stóp procentowych, szczególnie te, które wykorzystują dług o zmiennej stopie procentowej. Kiedy stopy procentowe rosną, ceny akcji REIT mogą być podatne na zmienność.
Wyjście z nienotowanego na giełdzie funduszu inwestycyjnego na rynku nieruchom*ości, czyli REIT,często może być dość trudne i kosztowne. Po zamknięciu REIT dla nowych inwestorów zarząd REIT może zawiesić politykę umorzeń.
Jakikolwiek wzrost krótkoterminowej stopy procentowej pochłania zysk, więc jeśli podwoi się w naszym przykładzie powyżej, nie będzie już żadnego zysku. Ijeśli wzrośnie jeszcze wyżej, REIT straci pieniądze. Wszystko to sprawia, że hipoteczne REIT-y są niezwykle zmienne, a ich dywidendy są również wyjątkowo nieprzewidywalne.
Większość spółek wypłacających dywidendę (SCHD) wypłaca dywidendę kwartalnie. Jednak fundusze inwestycyjne na rynku nieruchom*ości, czyli REIT (VNQ), są nieco inne.Spora część z nich płaci co miesiąctak jakbyś był właścicielem wynajmującym, który miesiąc po miesiącu zbiera czeki za czynsz.
Czy REITy są bezpieczne w czasie recesji?
Historycznie rzecz biorąc, REIT radziły sobie dobrze podczas recesji i po nich| Emerytury i inwestycje.
Jeżeli REIT nie spełni kryteriów 95-procentowego lub 75-procentowego dochodu brutto, ale spełni wymogi określone w IRC § 856(c)(6), REIT nie traci statusu REIT, lecz zamiast tegopłaci podatek nałożony przez IRC § 857(b)(5).
REIT notowane na giełdzie oferują inwestorom możliwość dodania nieruchom*ości do portfela inwestycyjnego lub konta emerytalnego i uzyskania atrakcyjnej dywidendy. REIT notowane na giełdzie są bezpieczniejszą grą niż ich niegiełdowe odpowiedniki, alenadal istnieje ryzyko.
Na rynku, który generuje 2% rocznej stopy zwrotu, trzeba byłoby zainwestować z góry 600 000 dolarów, aby niezawodnie generować12 000 dolarów rocznie(lub 1000 dolarów miesięcznie) w formie dywidendy.
Akcje wypłacające dywidendę
Akcje spółek publicznych, które dzielą się zyskami z akcjonariuszami w formie dywidendy pieniężnej, dają stopę zwrotu od 2% do 6% rocznie. Pamiętając o tym,inwestując 250 000 dolarów w akcje o niskiej stopie zwrotu lub 83 333 dolarów w akcje o wysokiej stopie zwrotudostaniesz 500 dolarów miesięcznie.
Kiedy już będziesz mieć aktywa o wartości 1 miliona dolarów,możesz poważnie podejść do życia wyłącznie ze zysków z portfela. W końcu sam S&P 500 generuje średnio 10% zwrotu rocznie. Pomijając podatki i zarządzanie portfelem inwestycyjnym w ciągu roku, fundusz indeksowy o wartości 1 miliona dolarów mógłby zapewnić 100 000 dolarów rocznie.
REIT przez lata stały się maszynami do tworzenia bogactwa. W dłuższej perspektywie wskaźniki Realty Income, Equity Lifestyle i Prologis osiągnęły lepsze wyniki niż S&P 500. Te dobrze zbudowane REITy powinny w przyszłości nadal wzbogacać swoich inwestorów.Mają potencjał, aby zmienić długoterminowych, konsekwentnych inwestorów w milionerów.
Jednak z perspektywy całego REIT-u jednym z największych problemów byłrosnące stopy procentowe. Rosnące stopy procentowe wpływają na REIT na wiele sposobów. Bezpośrednio wydatki odsetkowe mogą wzrosnąć w miarę wzrostu stóp procentowych długu zmiennokuponowego i rolowania długu o stałym oprocentowaniu.
W 2023 r. większa liczba inwestorów instytucjonalnych prawdopodobnie rozważy REIT jako część strategii uzupełniania portfela w celu uzyskania dywersyfikacji geograficznej lub sektorowej lub w celu wzmocnienia atrybutów ESG swoich portfeli. Nasza prognoza na rok 2023 nie byłaby kompletna bez głębokiego zagłębienia się w przestrzeń inwestorów instytucjonalnych.
To największy i najważniejszy błąd, jaki popełniają inwestorzy REIT.Postrzegają REIT jako „wehikuły dochodu”, dlatego będą wybierać inwestycje w oparciu o stopę dywidendy. W ich mniemaniu im wyżej, tym lepiej. Ale w rzeczywistości dywidenda to tylko decyzja o alokacji kapitału.
Jak długo trzeba trzymać REIT?
Jestbrak minimalnego okresu przechowywaniaw sprawie publicznych REIT dla inwestorów detalicznych.
„Polecam REIT w ramach zarządzanego portfela” – stwierdził Devine, zauważając, że większość inwestorów powinna ograniczyć swoją ekspozycję na REITod 2 do 5 procent ich całkowitego portfela. W tym przypadku doradca finansowy może pomóc Ci określić, jaki procent portfela powinieneś przeznaczyć na fundusze REIT, jeśli takie istnieją.
Chociaż prawdą jest, że aktywa bazowe funduszu inwestycyjnego w dziedzinie nieruchom*ości (REIT)zazwyczaj nie może spaść do zeraREIT nadal może zbankrutować. Może się to zdarzyć, jeśli REIT zaciągnie zbyt duże zadłużenie, źle zarządza swoimi nieruchom*ościami lub boryka się z poważnymi problemami prawnymi lub regulacyjnymi.
Aby zakwalifikować się jako REIT, spółka musi mieć większość swoich aktywów i dochodów powiązaną z inwestycjami w nieruchom*ościmusi co roku wypłacać akcjonariuszom co najmniej 90 procent swojego dochodu podlegającego opodatkowaniu w formie dywidend.
Najtańsza opcja: REIT-y1000 do 25 000 dolarów lub więcej
REIT oferuje inwestorowi stosunkowo wysoką dywidendę, a także wysoce płynną metodę inwestowania w nieruchom*ości. Z większości inwestycji w nieruchom*ości nie da się łatwo ani szybko wyjść. REIT będący przedmiotem obrotu giełdowego jest. Co więcej, możesz zacząć od małych kwot, mając trochę gotówki.