Czy można żyć z dywidend REIT?
Można osiągnąć wolność finansową, żyjąc wiecznie z dywidend. Nie oznacza to, że jest to łatwe, ale możliwe. Ci, którzy zaczynali od zera, mają wprawdzie trudną drogę do pasywnego dochodu umożliwiającego emeryturę.
Akcje wypłacające dywidendę
Akcje spółek publicznych, które dzielą się zyskami z akcjonariuszami w formie dywidendy pieniężnej, dają stopę zwrotu od 2% do 6% rocznie. Pamiętając o tym,inwestując 250 000 dolarów w akcje o niskiej stopie zwrotu lub 83 333 dolarów w akcje o wysokiej stopie zwrotudostaniesz 500 dolarów miesięcznie.
Na rynku, który generuje 2% rocznej stopy zwrotu, trzeba byłoby zainwestować z góry 600 000 dolarów, aby niezawodnie generować12 000 dolarów rocznie(lub 1000 dolarów miesięcznie) w formie dywidendy.
Kiedy już będziesz mieć aktywa o wartości 1 miliona dolarów,możesz poważnie podejść do życia wyłącznie ze zysków z portfela. W końcu sam S&P 500 generuje średnio 10% zwrotu rocznie. Pomijając podatki i zarządzanie portfelem inwestycyjnym w ciągu roku, fundusz indeksowy o wartości 1 miliona dolarów mógłby zapewnić 100 000 dolarów rocznie.
Aby generować dywidendę w wysokości 5000 USD miesięcznie,potrzebujesz portfela o wartości około 1 miliona dolarów zainwestowanego w akcje ze średnią stopą dywidendy na poziomie 5%. Na przykład akcje Johnson & Johnson dają obecnie stopę zwrotu 2,7% rocznie. Zainwestowany 1 milion dolarów wygenerowałby około 27 000 dolarów rocznie lub 2250 dolarów miesięcznie.
| Stopa dywidendy portfela | Wypłata dywidendy w kwocie 100 tys. dolarów |
|---|---|
| 1% | 1000 dolarów |
| 2% | 2000 dolarów |
| 3% | 3000 dolarów |
| 4% | 4000 dolarów |
Jeśli średnia stopa dywidendy z Twojego portfela wynosi 4%, będziesz potrzebować znacznych inwestycji, aby wygenerować 3000 USD miesięcznie. Mówiąc ściślej, potrzebujesz inwestycji w wysokości 900 000 dolarów. Oblicza się to w następujący sposób: 3000 USD x 12 miesięcy =36 000 dolarów rocznie.
Aby uzyskać 2000 dolarów dochodu z dywidendy, kwota inwestycji i stopa zwrotu muszą być takie same400 000 dolarów i 6%odpowiednio. Jeśli stopa jest niższa, powiedzmy 4%, początkowa inwestycja wynosi 600 000 USD.
Jeśli chcesz mieć 2000 dolarów rocznego dochodu z dywidendy, wystarczy, że to zrobiszzainwestuj 17 650 dolarów (podzielonych po równo na trzy części – niecałe 5900 dolarów na każdy) w następujące akcje spółek finansowych o ultrawysokiej stopie zwrotu, które charakteryzują się upalną średnią wydajnością na poziomie 11,34%.
Warren Buffett, szanowany inwestor i dyrektor generalny Berkshire Hathaway, ma zamiar zgromadzićponad 6 miliardów dolaróww dochodach z dywidend w nadchodzącym roku, przy czym znaczna część tych nadzwyczajnych wpływów będzie pochodzić z zaledwie trzech akcji.
Ile pieniędzy muszę zainwestować w akcje, aby zarobić 3000 USD miesięcznie?
Aby rozpocząć handel, potrzebujesz około 25-krotności rocznych wydatków. Potrzebujesz 3000 dolarów miesięcznie, czyli 36 000 dolarów rocznie, więc potrzebujesz około 900 000 dolarów, a dla bezpieczeństwa zaokrąglijmy to do fajnego 1 000 000 dolarów.
Zbyt wielu osobom płaci się duże pieniądze, aby mówić inwestorom, że takie zyski są niemożliwe. Ale prawda jest taka, że dzisiaj możesz uzyskać zysk na poziomie 9,5%, a nawet więcej. Ale nawet przy poziomie 9,5% mówimy o dochodzie klasy średniej wynoszącym 4000 dolarów miesięcznie przy inwestycji wynoszącejzaledwie odrobinę ponad 500 tys. dolarów.
Jeśli masz więcej niż 1 milion dolarów zaoszczędzonych na kontach emerytalnych, należysz do 3% najlepszych emerytów. Według szacunków EBRI opartych na najnowszym badaniu Federal Reserve Survey of Consumer Finances,3,2%emerytów ma na kontach emerytalnych ponad 1 milion dolarów, a zaledwie 0,1% ma 5 milionów dolarów lub więcej.
Koszty i styl życia
Jak zauważyliśmy na górze,za 10 milionów dolarów możesz wygenerować dochód większy niż wystarczający, aby prowadzić bardzo wygodne życie. W końcu, nawet jeśli całkowicie pominiemy wszystkie inwestycje i zyski, ten portfel nadal wystarczy, aby wyciągnąć 100 000 dolarów rocznie, co roku przez następne stulecie.
Ile pieniędzy potrzebujesz, aby przejść na emeryturę z dywidend. Z grubsza można przyjąć, że możeszpomnóż roczny dochód z dywidend, który chcesz generować, przez 22 i przez 28aby ustalić rozsądny zakres kwoty, którą musisz zainwestować, aby żyć z dywidend.
Jeśli Twoim celem jest długoterminowy rozwój portfela, reinwestycja dywidend ma sens: reinwestowane dywidendy pomagają rozwijać Twoją inwestycję.Jeśli Twoim celem jest generowanie strumienia dochodów lub sfinansowanie natychmiastowej potrzeby finansowej, lepiej będzie wziąć dywidendę pieniężną.
Jeśli chcesz zarobić 4000 USD miesięcznie na inwestycji pasywnej, możesz to zrobić, inwestując 100 000 USD jednorazowo i uzyskując stały 4% miesięczny zwrot.
- Inwestuj w akcje spółek wypłacających najlepsze dywidendy: Wybierz mieszankę akcji o stabilnej stopie dywidendy, zapewniającej stały strumień dochodów.
- Poznaj fundusze ETF zorientowane na dywidendę: Fundusze giełdowe (ETF) skupione na spółkach płacących dywidendy mogą zapewnić wydajność i dywersyfikację.
Według Forbesa zazwyczaj płacą marne zyski w wysokości około 1,5%, co oznacza, że potrzeba byłoby około4 miliony dolarówzarobić 50 000 dolarów rocznie w formie dywidendy.
Jeśli inwestujesz w celu uzyskania dochodu, możesz wybrać spółki, które płacą stosunkowo wysokie dywidendy. Jeśli masz inne dochody lub nie masz nic przeciwko sprzedaży akcji (nawet na rynkach bessy), możesz pominąć stopę dywidendy. W przypadku portfela o wartości 1 miliona dolarów można spodziewać się dowolnej liczbyod 5 do 80 tys. dolarów rocznie.
Ile muszę zainwestować, aby zarobić 2000 miesięcznie?
Około 600 000 dolarów, jeśli wybierzesz akcje o dobrej dywidendzie. Ogólna zasada jest taka, że możesz zarobić około 4% rocznie na inwestycjach bez obciążania kapitału. Jeśli więc masz 600 tys. dolarów, możesz wypłacać 2000 dolarów miesięcznie na czas nieokreślony.
- 9 pomysłów na inteligentny dochód pasywny, dzięki którym zarobisz 3000 dolarów miesięcznie. ...
- Inwestuj w akcje dywidendowe. ...
- Inwestuj w nieruchom*ości. ...
- Zainwestuj w pożyczki społecznościowe. ...
- Wynajmij nieruchom*ość. ...
- Zbuduj kurs online. ...
- Załóż bloga. ...
- Sprzedawaj produkty informacyjne.
Należy pamiętać, że zyski różnią się w zależności od inwestycji. Oblicz potrzebną inwestycję: Aby zarobić 1000 USD miesięcznie lub 12 000 USD rocznie przy stopie zwrotu 3%, musisz zainwestować łącznieokoło 400 000 dolarów.
Obligacje i fundusze obligacji.
W zamian emitent obligacji zwraca Ci odsetki. Obligacje mogą być dobrym sposobem na zainwestowanie 10 000 dolarów w celu uzyskania pasywnego dochodu, jeśli szukasz inwestycji o niższym ryzyku. Niektóre obligacje mogą również oferować korzyści podatkowe. Na przykład obligacje komunalne są generalnie zwolnione z podatku na poziomie federalnym.
Jeśli chcesz przynosić do domu średnio 100 dolarów miesięcznie (1200 dolarów rocznie) w super bezpiecznych dochodach z dywidend, po prostu zainwestuj13 800 dolarów(podzielone po równo na trzy części) na następujące akcje o ultrawysokiej stopie zwrotu, których średnia rentowność wynosi 8,71%!
