Czy rozsądnie jest po prostu inwestować w S&P 500?
Tymczasem, jeśli inwestujesz wyłącznie w fundusze ETF S&P 500,szerokiego rynku nie pokonasz. Można raczej oczekiwać, że wyniki Twojego portfela będą zgodne z wynikami szerokiego rynku. Ale to niekoniecznie jest coś złego. Widzisz, w ciągu ostatnich 50 lat S&P 500 zapewniał średnioroczny zwrot na poziomie 10%.
Inwestowanie w fundusz S&P 500 może natychmiast zdywersyfikować Twój portfel i jest ogólnie uważane za mniej ryzykowne. Fundusze indeksowe lub ETFy S&P 500 będą śledzić wyniki S&P 500, co oznacza, że gdy S&P 500 będzie dobrze sobie radził, Twoja inwestycja również. (Oczywiście prawdą jest również coś odwrotnego.)
Jeśli S&P 500 osiągnie wyniki lepsze od swojej średniej historycznej i wygeneruje, powiedzmy, 12% rocznej stopy zwrotu, inwestując w 26 lat, inwestując500 dolarów miesięcznie.
Zakładając średnioroczną stopę zwrotu na poziomie około 10% (typowa średnia historyczna),inwestycja o wartości 10 000 USD w S&P 500 może potencjalnie wzrosnąć do około 25 937 USD w ciągu 10 lat.
Kluczową zaletą stosowania indeksu S&P 500 jako punktu odniesienia jest to, żeszerokiego spektrum spółek o dużej kapitalizacji objętych indeksem. Indeks może zapewnić szeroki obraz kondycji gospodarczej Stanów Zjednoczonych, ponieważ obejmuje wiele spółek z tak wielu różnych sektorów.
Według naszych obliczeń,inwestycja o wartości 1000 USD dokonana w lutym 2014 r. będzie warta 5971,20 USD, co oznacza wzrost o 497,12% na dzień 5 lutego 2024 r., a zwrot ten nie obejmuje dywidend, ale uwzględnia podwyżki cen. Porównajmy to ze wzrostem indeksu S&P 500 na poziomie 178,17% i zwrotem złota na poziomie 55,50% w tym samym okresie.
Generalnie tak. Indeks S&P 500 jest uważany za dobrze zdywersyfikowany według sektorów, co oznacza, że obejmuje akcje we wszystkich głównych obszarach, w tym w obszarze technologii i dóbr konsumpcyjnych, co oznacza, że spadki w niektórych sektorach mogą zostać zrównoważone wzrostami w innych sektorach.
Kiedy już będziesz mieć aktywa o wartości 1 miliona dolarów, możesz poważnie podejść do życia wyłącznie ze zysków z portfela. W końcu sam S&P 500 generuje średnio 10% zwrotu rocznie. Pomijając podatki i zarządzanie portfelem inwestycyjnym w ciągu roku, fundusz indeksowy o wartości 1 miliona dolarów mógłby zapewnić 100 000 dolarów rocznie.
Załóżmy na przykład, że Twoje inwestycje przynoszą średni roczny zwrot na poziomie 12% w porównaniu do 10% rocznie. Jeśli nadal inwestujesz 100 dolarów miesięcznie, będziesz mieć w sumieokoło 518 000 dolarów po 35 latachw porównaniu do 325 000 USD w tym okresie przy stopie zwrotu wynoszącej 10%.
Inwestuj w akcje dywidendowe
Portfel akcji zorientowany na dywidendy może generować 1000 dolarów miesięcznie lub więcej stałego dochodu pasywnego, napisał Mircea Iosif na Medium. "Na przykład,przy stopie dywidendy wynoszącej 4% potrzebny byłby portfel o wartości 300 000 dolarów.
Ile byłoby dziś warte 1000 dolarów zainwestowanych w S&P 500 w 1980 roku?
Gdybyś w 1980 roku zainwestował zaledwie 1000 dolarów w akcje, które później stały się najlepiej notowanymi akcjami S&P 500, znajdowałbyś się na dobrej drodze1,2 miliona dolarówDzisiaj.
Odpowiedźjeśli dopiero zaczynasz, jednoznaczne jest, że tak. Mimo że z natury jestem i trenuję tradera kontrarianina, dla którego kupowanie po czymś, co mogłoby być szczytem ruchu, wydaje się z natury złe, nie ma to znaczenia, jeśli chodzi o regularne inwestowanie długoterminowe.
Okres | Średni roczny zwrot | Całkowity zwrot |
---|---|---|
Ostatni rok | 28,0% | 28,0% |
Ostatnie 5 lat | 16,0% | 109,9% |
Ostatnie 10 lat | 15,5% | 321,7% |
Ostatnie 20 lat | 10,7% | 657,2% |
Główną wadą S&P 500 jest toindeks przyznaje większe wagi spółkom o większej kapitalizacji rynkowej. Ceny akcji Apple i Microsoftu mają znacznie większy wpływ na indeks niż spółki o niższej kapitalizacji.
Klucz do bezpiecznego przechowywania pieniędzy
Sam indeks ma długą historię generowania dodatnich stóp zwrotu w czasie i odrabiania strat po spadkach. Chociaż nigdy nie ma żadnych gwarancji, jeśli chodzi o inwestowanie,wybranie funduszu indeksowego S&P 500 lub ETF jest tak blisko gwarantowanych długoterminowych stóp zwrotu, jak to tylko możliwe.
S&P 500 jestindeks giełdowy mierzący wyniki około 500 spółek w USAObejmuje spółki z 11 sektorów, co daje obraz kondycji amerykańskiej giełdy i szerzej rozumianej gospodarki. Po spadku w 2022 r., w 2023 r. indeks S&P 500 ponownie odbił, a 1 stycznia br.
Dziesięć lat temu, w momencie zamknięcia giełdy 28 marca 2014 r., cena akcji Tesli wynosiła 14,16 dolara za akcję. To znaczy że10 000 dolarów zainwestowanych w Teslę w marcu 2014 r. byłoby dziś warte około 124 145 dolarów. Oznacza to, że jeśli w 2014 r. zainwestowałeś 120 954,87 USD w akcje Tesli, być może udałoby Ci się je dzisiaj sprzedać i przejść na emeryturę.
Jeśli zainwestujesz dziś 10 000 dolarów przy oprocentowaniu 10%, ile będziesz mieć za 10 lat? Podsumowanie: Przyszła wartość inwestycji 10 000 USD po 10 latach przy 10% wyniesie 25940 USD.
A jak na 20-letnią inwestycję, zwrot jest w 100% dodatni. Biorąc jednak pod uwagę możliwość krótkoterminowej zmienności na rynku akcji, powinieneś inwestować w fundusz indeksowy S&P 500 tylko wtedy, gdy nie spodziewasz się, że będziesz potrzebować pieniędzy naokoło pięciu lat.
S&P 500 obejmuje wszystkie spółki z siedzibą w USA, które w ciągu ostatnich ~40 lat posiadały ~50% wszystkich akcji na świecie.Posiadanie samego indeksu S&P 500 powoduje utratę prawie połowy globalnych możliwościco stanowi kolejne ~10 000 spółek publicznych.
Czy S&P 500 to dobra inwestycja na rok 2024?
Analitycy spodziewają się, że całkowite zyski S&P 500 wzrosną o 9,5% w 2024 rokupo wzroście o około 4% w 2023 r., jak wykazały dane LSEG.
Sam fundusz indeksowy S&P 500 może absolutnie osiągnąć wzrost niezbędny do uczynienia Cię milionerem. Ale prawdopodobnie nie chcesz, aby była to Twoja jedyna inwestycja, szczególnie gdy zbliżasz się do emerytury.
Na przykład potrzeba 1400 dolarów miesięcznie, aby osiągnąć milion dolarów w ciągu 20 lat. Jeśli jednak znajdziesz 30 lat do zaoszczędzenia, osiągnięcie tego samego celu zajmie tylko 475 USD miesięcznie. Nie jest to łatwe, ale znalezienie dodatkowego czasu może być łatwiejsze niż znalezienie dodatkowych 12 000 dolarów rocznie.
Dane na dzień 31 marca 2024 r | ||
---|---|---|
1M | 10 lat | |
Zwrot inwestycji (%) | 3,27 | 12.85 |
Infl. Szczegóły skorygowanego zwrotu (%) | 3,27 | 9,78 |
Inflacja w USA (%) | 0,00 | 2,80 |
I podczas gdyteoretycznie możliwe, spadek wartości całej amerykańskiej giełdy do zera byłby niezwykle mało prawdopodobny. Aby tak się stało, w rzeczywistości musiałoby nastąpić katastrofalne wydarzenie obejmujące całkowite rozwiązanie amerykańskiego rządu i systemu gospodarczego.