Czy Fidelity ma robo-doradcę?
Fidelity Go: Najlepsze dla
Otrzymasz główne korzyści z działania robo-doradcy, w tym zarządzanie portfelem i regularne przywracanie równowagi, alenie będziesz płacić opłaty za doradztwo, dopóki saldo nie osiągnie kwoty 25 000 USD. Inwestorzy z saldem powyżej 25 000 USD płacą rozsądną opłatę w wysokości 0,35%.
Fidelity Go: Najlepsze dla
Otrzymasz główne korzyści z działania robo-doradcy, w tym zarządzanie portfelem i regularne przywracanie równowagi, alenie będziesz płacić opłaty za doradztwo, dopóki saldo nie osiągnie kwoty 25 000 USD. Inwestorzy z saldem powyżej 25 000 USD płacą rozsądną opłatę w wysokości 0,35%.
Wierność Idź®, nasz robo-doradca, to cyfrowa usługa finansowa, dzięki której inwestowanie jest szybkie, łatwe i niedrogie. Zacznij od odpowiedzi na kilka pytań online, a następnie zbudujemy strategię dostosowaną do Twoich potrzeb.
w Fidelity,możesz skonfigurować automatyczne inwestycje w środki, które już posiadasz na koncie maklerskim, emerytalnym, oszczędnościowym 529 lub na innych kwalifikujących się kontach Retail Fidelity. Inwestycję można dokonać ze środków dostępnych na rachunku lub poprzez powiązanie z kontem bankowym.
Według Spectrem, w skali od 1 do 100 (1 to niski, a 100 to wysoki),zamożni inwestorzy ocenili swoją wiedzę na temat robo-doradców na 15,47, a tylko 6% stwierdziło, że kiedykolwiek z takiego doradcy korzystało.
Pięcioletnie zyski większości robo-doradców wahają się od2–5% rocznie. * Wydajność tych zautomatyzowanych usług inwestycyjnych może się różnić w zależności od alokacji aktywów, warunków rynkowych i innych czynników.
Wymierne oszczędności cenowe przy realizacji zleceń sprawiają, że Fidelity jest doskonałym wyborem dla często traderów. Szeroka gama zarządzanych portfeli, wraz z towarzyszącym im coachingiem i wskazówkami doradców finansowych, jest idealna dla inwestorów poszukujących zarówno narzędzi typu „zrób to sam”, jak i wskazówek prowadzonych przez doradców.
Opłata za doradztwo brutto obowiązująca w przypadku rachunków zarządzanych za pośrednictwem Fidelity®Dyscypliny strategiczne wahają się od 0,20% do 0,49%oraz opłata za doradztwo brutto obowiązująca w przypadku rachunków zarządzanych za pośrednictwem Fidelity®Usługi majątkowe wahają się od 0,50% do 1,04%, w każdym przypadku przy minimalnej inwestycji wynoszącej 2 miliony dolarów.
Jednakże zazwyczaj nie działają oni jako maklerzy giełdowi, zamiast tego wybierają dla Ciebie koszyk funduszy w oparciu o Twoje cele.Nie spodziewaj się, że robo-doradca pokona rynek, ponieważ jego celem jest utrzymanie równowagi z rynkiem.
Za pierwsze zainwestowane 10 000 USD nie pobiera się opłaty za doradztwo. Kwoty od 10 000 do 49 999 dolarów kosztują 3 dolary miesięcznie. Inwestycje o wartości 50 000 USD lub więcej podlegają opłacie w wysokości 0,35% rocznie. Usługi doradcze dotyczące portfela – to konto zarządzania majątkiem wymaga minimum 50 000 USD.
Czy Fidelity automatycznie inwestuje w Spaxx?
SPAXX jest głównym funduszem rynku pieniężnego Fidelity Investment.Jeśli posiadasz rachunek maklerski Fidelity, Twoje wolne środki są automatycznie inwestowane w SPAXX w celu uzyskania dywidendy.
Poniedziałek to prawdopodobnie najlepszy dzień na handel akcjami, ponieważ w weekend prawdopodobnie stłumiona zostanie znaczna zmienność. To powiedziawszy, piątek może być również dobrym dniem na handel, ponieważ inwestorzy podejmują działania mające na celu przygotowanie swoich portfeli na kilka dni wolnych. Środek tygodnia jest zwykle najmniej zmienny.
Jednak robo-doradcy oferująograniczona elastyczność w dostosowywaniu strategii inwestycyjneji nie mogą zapewnić bardziej integralnego doradztwa finansowego, które uwzględniałoby takie kwestie, jak planowanie podatkowe i majątkowe.
Firma Schwab nie pobiera opłaty doradczej od swojego robo-doradcyco jest jednak kluczową zaletą. Fidelity nie pobiera opłaty za doradztwo w przypadku portfeli poniżej 25 000 USD, ale jeśli Twój portfel przekracza 25 000 USD, będziesz musiał uiścić opłatę za doradztwo w wysokości 0,35% rocznie.
Według naszych badań Wealthfront jest ogólnie najlepszym robo-doradcą ze względu na bezpłatne inwestowanie w akcje, niskooprocentowane pożyczki, dynamiczne gromadzenie strat podatkowych i inne kluczowe funkcje.
Robo-doradcy są tańsi od tradycyjnych doradców, ale ich niska, początkowa cena wiąże się z utratą jakości. Robo-doradcom brakuje niezastąpionego elementu ludzkiego, co uniemożliwia im świadczenie niezbędnych cech i usług charakterystycznych dla tradycyjnych doradców finansowych.
Ogólną wadą Robo Advisors jest to, że nie oferują wielu opcji elastyczności dla inwestorów. Zwykle nie korzystają z tradycyjnych usług doradczych ze względu na brak interakcji międzyludzkich.
Robo-doradcybrak umiejętności wykonywania złożonego planowania finansowego, które łączy cele związane z majątkiem, podatkami i emeryturą. Nie mogą również wziąć pod uwagę Twoich potrzeb ubezpieczeniowych, ogólnych budżetów i oszczędności.
Tak. Jak w przypadku każdej formy inwestowania,korzystanie z robo-doradcy zawsze wiąże się z ryzykiem utraty pieniędzy. Rynki potrafią być nieprzewidywalne i żadna forma inwestowania nie jest odp*rna na potencjalne straty.
Wealthfront to kolejny doskonały robo-doradca dla emerytów ze względu na niskie opłaty i opcje dostosowywania. Podobnie jak Betterment, Wealthfront pobiera jedynie 0,25% rocznych opłat za zarządzanie. Podoba nam się ten robo-doradca, ponieważ pozwala dostosować portfele, dzięki czemu można bawić się alokacją aktywów.
Czy inwestorzy naprawdę korzystają z robo-doradców?
Kluczową cechą wszystkich robo-doradców jest budowanie dla Ciebie portfela inwestycji w oparciu o Twoją tolerancję na ryzyko i horyzont czasowy. Choć to cenne,robo-doradcy mogą naprawdę znacznie więcej. Mogą oferować funkcje, które są zbyt drogie lub czasochłonne, aby doradca mógł je dopasować.
Opłaty. Fidelity oferuje średnie opłaty transakcyjne i niskie opłaty pozahandlowe, w tym handel akcjami w USA bez prowizji. Po stronie negatywnejstawki marży i opłaty w przypadku niektórych funduszy inwestycyjnych mogą być wysokie. Porównaliśmy opłaty Fidelity z dwoma podobnymi brokerami, których wybraliśmy, E*TRADE i TD Ameritrade.
Choć ogólnie rzecz biorąc, Fidelity wygrywa,Vanguard to najlepsza opcja dla osób oszczędzających na emeryturę. Platforma oferuje narzędzia i edukację skupioną szczególnie na planowaniu emerytury.
Być może najmocniejszym argumentem, jaki mogą wysunąć firmy takie jak BlackRock i Fidelity, jest tow przeciwieństwie do wielu dużych instytucji, które zostały już uznane za zbyt duże, by upaść, firmy te nie potrzebowały pomocy ratunkowej w czasie kryzysu finansowego. Innymi słowy, historia jest po ich stronie.
Przedstawiciele otrzymują wynagrodzenie podstawowe i mogą otrzymać dodatkowe wynagrodzenie w zależności od tego, w jaki sposób udzielą Ci pomocy. Większość przedstawicieli Fidelity jest uprawniona do otrzymania pewnej kwoty wynagrodzenia zmiennego oprócz wynagrodzenia podstawowego.
