Jakie są progi federalnego podatku dochodowego na rok 2023?
Termin „przedział podatkowy” odnosi się do przedziałów dochodów, do których stosuje się różne stawki podatkowe. Kiedy zastanawiasz się, w którym przedziale podatkowym się znajdujesz,spójrz na najwyższą stawkę podatku zastosowaną do górnej części dochodu podlegającego opodatkowaniu w przypadku Twojego statusu zgłoszenia.
Termin „przedział podatkowy” odnosi się do przedziałów dochodów, do których stosuje się różne stawki podatkowe. Kiedy zastanawiasz się, w którym przedziale podatkowym się znajdujesz,spójrz na najwyższą stawkę podatku zastosowaną do górnej części dochodu podlegającego opodatkowaniu w przypadku Twojego statusu zgłoszenia.
Standardowe odliczenie na rok 2023 wynosi13 850 dolarów dla osób samotnych i osób pozostających w związku małżeńskim składających wniosek oddzielnie, 27 700 dolarów dla osób będących w związku małżeńskim składających wnioski wspólnie oraz 20 800 dolarów dla głów rodziny. Wskazuje się to na zeznaniach podatkowych złożonych do kwietnia 2024 r.
Pojedynczy składający wniosek zarabiający 60 000 USD w 2022 r. zapłaci: 10% federalny podatek dochodowy od pierwszych 11 000 USD dochodu (co daje 1100 USD podatku) 12% od 11 001 USD do 44 725 USD (4046,88 USD podatków) 22% od 44 726 USD do 95 375 USD ( 3360,28 USD podatków)
Dolna linia. Tak, Ubezpieczenie Społeczne jest opodatkowane na szczeblu federalnympo ukończeniu 70. roku życia. Jeśli otrzymasz czek z Ubezpieczenia Społecznego, będzie on zawsze częścią Twojego dochodu podlegającego opodatkowaniu, niezależnie od Twojego wieku. Istnieją jednak pewne różnice na poziomie stanu, dlatego należy sprawdzić przepisy obowiązujące w stanie, w którym mieszkasz.
Ile wynosi dodatkowe odliczenie standardowe? W roku podatkowym 2023 dodatkowe standardowe kwoty odliczenia dla podatników, którzy ukończyli 65. rok życia oraz niewidomych wynoszą:1850 dolarów dla osoby samotnej lub głowy gospodarstwa domowego.
Należy pamiętać, że zakresy dochodów różnią się w zależności od statusu zgłoszenia, dlatego ważne jest, aby określić, który z nich dotyczy Ciebie. Na koniec pamiętaj o tympróg podatkowy, do którego się zaliczasz, opiera się na dochodzie podlegającym opodatkowaniu, a nie na dochodzie brutto.
Jeśli zarabiasz 60 000 dolarów rocznie, mieszkając w regionie Kalifornia w USA, będziesz opodatkowany w wysokości 13 653 dolarów. Oznacza to, że Twoje wynagrodzenie netto wyniesie 46 347 USD rocznie lub3862 dolarów miesięcznie.
Około 40% osób pobierających ubezpieczenie społeczne musi płacić federalny podatek dochodowy od swoich świadczeń. Zwykle ma to miejsce, jeśli oprócz świadczeń masz inne znaczne dochody.
Jeśli wyszczególnisz, możeszodliczyć część wydatków medycznych i dentystycznych oraz kwoty zapłacone z tytułu niektórych podatków, odsetek, składek i innych wydatków. Możesz także odliczyć określone straty wynikające z ofiar i kradzieży.
Jaka część mojego ubezpieczenia społecznego podlega opodatkowaniu?
Zmiany do ustawy o zabezpieczeniu społecznym z 1983 r. (prawo publiczne 98-21) ustaliły, że beneficjenci, których całkowity roczny dochód przekracza określone progi, są zobowiązani do płacenia podatku dochodowego od maksymalnie 50 procent swoich dochodów ze świadczeń z zabezpieczenia społecznego.
Ulga podatkowa na dziecko jest wartado 2000 dolarów na osobę pozostającą na utrzymaniu w wieku poniżej 17 lat.
Jak widać na powyższym wykresie, do grupy tej zalicza się ponad 42 miliony amerykańskich gospodarstw domowych15%co czyni go najpopularniejszym przedziałem podatkowym. Gospodarstwa domowe w tym przedziale płacą 15 centów z każdego dodatkowego dolara zarobionego wynagrodzenia w postaci podatku dochodowego; jednakże ich ogólna stawka podatku dochodowego jest zwykle znacznie niższa.
Wyłączając wszelkie szczegółowe lub standardowe odliczenia, całkowity rachunek podatkowy wyniesie 10 525 USD. Podziel to przez swoje zarobki w wysokości 70 000 USD, a otrzymasz efektywną stawkę podatkową w wysokości mniej więcej15 procent, czyli mniej niż 22-procentowy przedział, w którym się znajdujesz.
Jeśli zarabiasz 80 000 dolarów rocznie, mieszkając w regionie Kalifornia w USA, będziesz opodatkowany w wysokości 21 763 dolarów. Oznacza to, że Twoje wynagrodzenie netto wyniesie 58 237 USD rocznie, czyli 4853 USD miesięcznie. Twoja średnia stawka podatku wynosi27,2%a Twoja krańcowa stawka podatku wynosi 41,0%.
Premię z Ubezpieczeń Społecznych w wysokości 16728 USD może utworzyć:zarabiać więcej i czekać do 70 lat, aby uzyskać korzyści. Jakie są sposoby obliczenia premii z tytułu ubezpieczenia społecznego w wysokości 16728 USD? Średnie indeksowane miesięczne zarobki, kwota podstawowego ubezpieczenia i wiek roszczenia to sposób obliczenia 16728 dolarów premii z tytułu ubezpieczenia społecznego.
Zasadniczo, jeśli masz 65 lat lub więcej, musisz złożyć zeznanie za rok podatkowy 2023 (który przypada w 2024 r.), jeśli Twój dochód brutto wynosi15 700 dolarów lub więcej. Jeśli jesteś w związku małżeńskim i oboje macie ukończone 65 lat, kwota ta wynosi 30 700 dolarów.
Jeśli potrzebujesz zindywidualizowanej pomocy w przygotowaniu się do przejścia na emeryturę lub stworzeniu strategii podatkowej, możesz skorzystać z pomocy doradcy finansowego. W jakim wieku można przestać płacić podatki? Podatki nie zależą od wieku, więcnigdy nie zestarzejesz się, nie płacąc podatków.
Nie będziesz musiał składać zeznania podatkowego. Możesz jednak złożyć zeznanie, ponieważ nawet jeśli nie masz obowiązku płacenia podatków na ubezpieczenie społeczne,możesz otrzymać zwrot wszelkich pieniędzy potrąconych z Twojej wypłaty z tytułu podatków.
Podatnicy, którzy ukończyli 65. rok życia lub są niewidomi
W roku 2023 dodatkowe standardowe kwoty odliczeń dla podatników, którzy ukończyli 65. rok życia lub niewidomi, wynoszą: 1850 USD dla osoby samotnej lub głowy gospodarstwa domowego (wzrost o 100 USD) 1500 USD dla podatników pozostających w związku małżeńskim lub kwalifikującego się pozostałego przy życiu małżonka (wzrost o 100 USD)
Czy seniorzy nadal mogą liczyć na dodatkowe ulgi podatkowe?
Dodatkowy kredyt osobisty dla osób starszych i niewidomych.
Każdy podatnik w Kalifornii jest uprawniony do zwolnień osobistych lub kredytów na utrzymaniu dla wszystkich członków gospodarstwa domowego.O dodatkowy kredyt może ubiegać się każda osoba w gospodarstwie domowym, która: a) ukończyła 65 lat na ostatni dzień roku podatkowego; lub b) niewidomych.
Całkowita kwota podatku wynosząca 75 000 USD dochodu to suma 1160 USD + 4266 USD + 6127 USD =11553 dolarów(pomijając wszelkie szczegółowe lub standardowe odliczenia stosowane do podatków).
Głowa gospodarstwa domowego to status składania zeznań podatkowych stosowany przezpodatnicy stanu wolnego, którzy utrzymują i zapewniają zakwaterowanie kwalifikującej się osobie. Aby zakwalifikować się do statusu głowy gospodarstwa domowego (HOH), musisz złożyć oddzielne indywidualne zeznanie podatkowe, być uznanym za osobę niezamężną i mieć kwalifikujące się dziecko lub osobę pozostającą na utrzymaniu.
Typowe powody obejmująniedopłacanie kwartalnych podatków, jeśli prowadzisz działalność na własny rachunek lub nie aktualizujesz swojego potrącenia u źródła jako pracownik W-2.
Jeśli zarabiasz 20 000 dolarów rocznie mieszkając w regionie Kalifornia w USA, będziesz opodatkowany w wysokości 2687 dolarów. Oznacza to, że Twoje wynagrodzenie netto wyniesie 17 313 USD rocznie, czyli1443 dolarów miesięcznie.
