Jaka część dochodu z inwestycji jest wolna od podatku?
Dochód podlegający opodatkowaniu: Długoterminowe zyski kapitałowe i kwalifikowane dywidendy są generalnie opodatkowane według specjalnych stawek podatku od zysków kapitałowych wynoszących 0%, 15% i 20% w zależności od dochodu podlegającego opodatkowaniu. (Niektóre rodzaje zysków kapitałowych mogą podlegać opodatkowaniu nawet w wysokości 25 lub 28 procent.)
Dochód podlegający opodatkowaniu: Długoterminowe zyski kapitałowe i kwalifikowane dywidendy są generalnie opodatkowane według specjalnych stawek podatku od zysków kapitałowych wynoszących 0%, 15% i 20% w zależności od dochodu podlegającego opodatkowaniu. (Niektóre rodzaje zysków kapitałowych mogą podlegać opodatkowaniu nawet w wysokości 25 lub 28 procent.)
Podobnie jak w przypadku większości inwestycji i podatków, limit podlegający opodatkowaniu zależy od statusu zgłoszenia. Jeśli jesteś małżeństwem rozliczającym się wspólnie i osiągasz skorygowany dochód brutto przekraczający 250 000 USD, Twój dochód z inwestycji powyżej tego progu podlega opodatkowaniu.Jeśli jesteś w związku małżeńskim i składasz wniosek osobno, próg spada do 125 000 dolarów.
- Inwestuj długoterminowo. ...
- Wpłacaj składki na swoje konta emerytalne. ...
- Wybierz podstawę kosztów. ...
- Obniż swój próg podatkowy. ...
- Straty w zbiorach, aby zrekompensować zyski. ...
- Przejdźmy do państwa przyjaznego podatkom. ...
- Przekaż akcje na cele charytatywne. ...
- Zainwestuj w Strefie Możliwości.
skorygowany dochód brutto w stosunku do kwoty w dolarach, od której zaczyna się najwyższy próg podatkowy dla majątku lub trustu w roku podatkowym. (W przypadku nieruchom*ości i trustów próg na rok 2023 wynosi14 450 dolarów. Jeśli AGI majątku lub trustu jest niższe niż 14 450 USD, nie podlega ono NIIT.)
Wszystkie dochody odsetkowe podlegają opodatkowaniu, chyba że są wyraźnie wyłączone.dochód odsetkowy zwolniony z podatku— dochody odsetkowe niepodlegające opodatkowaniu podatkiem dochodowym. Dochód odsetkowy zwolniony z podatku pochodzi z obligacji wyemitowanych przez stany, miasta lub hrabstwa oraz Dystrykt Kolumbii.
Dochód z inwestycji, taki jak odsetki i czynsz, uważa się za zwykły dochódi generalnie będą opodatkowane według zwykłej stawki podatku dochodowego.
Tak, w tymIRS wymaga, aby wszystkie dochody z inwestycji były zgłaszane w momencie składania zeznania podatkowego.
Tak.Jeśli sprzedajesz akcje z zyskiem, prawdopodobnie będziesz musiał zapłacić podatek od zysków kapitałowych.
Od ulgi podatkowej dlapowyżej 55. roku życiasprzedaż nieruchom*ości została zarzucona w 1997 r., nie ma zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych dla seniorów. Oznacza to, że obecnie prawo nie pozwala na żadne wyjątki ze względu na wiek. Niezależnie od tego, czy masz 65 czy 95 lat, seniorzy muszą płacić podatek od zysków kapitałowych tam, gdzie jest to należne.
Jaka jest najmniej opodatkowana inwestycja?
Obligacje skarbowe i obligacje serii I (obligacje oszczędnościowe)są również efektywne podatkowo, ponieważ są zwolnione ze stanowych i lokalnych podatków dochodowych. 89 Jednak obligacje korporacyjne nie są objęte żadnymi postanowieniami zwolnionymi z podatku i jako takie są lepiej wycenione na rachunkach z ulgą podatkową.
Trzymając aktywa na rachunkach z odroczonym podatkiem, takich jak IRA i plany 401 (k)., nie będziesz musiał płacić podatku od swoich dochodów i zysków, dopóki nie wypłacisz pieniędzy z konta. W przypadku Roth IRA być może nigdy nie będziesz musiał płacić podatku od swoich wypłat.
Obejmuje to również tantiemy pochodzące ze źródeł innych niż działalność gospodarcza. Aby otrzymać kredyt państwowy, Twój dochód z inwestycji musi wynosić4525 USD lub mniej w 2023 r. Aby otrzymać kredyt federalny, Twój dochód z inwestycji musi wynosić 11 000 USD lub mniej w 2023 r.
Przegląd NIIT
NIIT wynosi 3,8% dochodu netto z inwestycjiosoby fizyczne, majątki i niektóre fundusze powiernicze. Dochody netto z inwestycji obejmują odsetki, dywidendy, renty, tantiemy, niektóre czynsze i inne pasywne dochody z działalności gospodarczej, które nie podlegają podatkowi od osób prawnych.
Naliczany jest podatek dodatkowy Medicare w wysokości 3,8%.mniejszy z (1) dochodu z inwestycji netto lub (2) nadwyżki zmodyfikowanego skorygowanego dochodu brutto nad ustaloną kwotą progową. Próg wynosi 250 000 USD w przypadku osób składających wniosek wspólnie, 125 000 USD w przypadku oddzielnego zgłoszenia małżeństwa i 200 000 USD w przypadku wszystkich pozostałych osób składających wniosek.
Jeśli zarobiłeś w ciągu roku odsetki przekraczające 10 USD, powinieneś otrzymać formularz 1099-INT Odsetki od banków i instytucji finansowych.
- Korzystaj z kont z ulgą podatkową. Konta uprzywilejowane podatkowo, takie jak Roth IRA, mogą zapewnić możliwość wolnego od podatku wzrostu w przypadku kwalifikowanych wypłat. ...
- Optymalizuj ulgi podatkowe. ...
- Skoncentruj się na strategicznym czasie wypłat. ...
- Rozważ dywersyfikację poprzez inwestycje efektywne podatkowo.
Nawet jeśli Twoja instytucja finansowa nie wyśle Ci formularza 1099-INT, ponieważ zarabiaszodsetki warte mniej niż 10 dolarów, będziesz musiał zgłosić ten dochód, ponieważ nadal podlega on opodatkowaniu. Podatnicy zarabiający ponad 1500 dolarów z tytułu odsetek lub zwykłych dywidend muszą również wypełnić Załącznik B (formularz 1040).
Obecne prawo podatkowe nie pozwala na skorzystanie z ulgi w podatku od zysków kapitałowych ze względu na wiek. W przeszłości IRS przyznawał osobom powyżej 55. roku życia zwolnienie z podatku w przypadku sprzedaży domów. Jednakże wyłączenie to zostało wyeliminowane w 1997 r. na rzecz rozszerzonego zwolnienia dla wszystkich właścicieli domów.
Kluczowe punkty.Dochód uzyskany to pieniądze, które zarabiasz w postaci pensji, wynagrodzeń, prowizji lub napiwków.Dochód z inwestycji to pieniądze, które zarabiasz, sprzedając coś za kwotę wyższą, niż za to zapłaciłeś. Dochód pasywny to pieniądze, które zarabiasz na czymś, co posiadasz, bez sprzedawania tego.
Jak udowodnić dochód z inwestycji?
Obliczanie dochodu z inwestycji
Jeśli chcesz wykorzystać dochód z odsetek i dywidend, aby zakwalifikować się do kredytu hipotecznego, musisz udowodnić, że dochód jest stabilny i ciągły.Dwuletnią historię dochodów można zwykle potwierdzić podpisanym federalnym zeznaniem podatkowym lub najnowszym wyciągiem z konta.
JEŚLI Twój status zgłoszenia to. . . | A pod koniec 2023 r. byłeś . . .* | NASTĘPNIE złóż zeznanie, jeśli Twój dochód brutto**przynajmniej było. . . |
---|---|---|
pojedynczy | 65 lat lub więcej | 15 700 dolarów |
głowa rodziny | poniżej 65. roku życia | 20 800 dolarów |
65 lat lub więcej | 22 650 dolarów | |
wspólne złożenie wniosku w związku małżeńskim*** | poniżej 65 lat (oboje małżonkowie) | 27 700 dolarów |
Około 40% osób pobierających ubezpieczenie społeczne musi płacić federalny podatek dochodowy od swoich świadczeń. Zwykle ma to miejsce, jeśli oprócz świadczeń masz inne znaczne dochody.
Najprostszym sposobem na obniżenie podatku od zysków kapitałowych jest po prostu utrzymywanie aktywów podlegających opodatkowaniu przez rok lub dłużej, aby skorzystać z długoterminowej stawki podatku od zysków kapitałowych.
Jednym słowem:Tak. Jeśli sprzedałeś jakąkolwiek inwestycję, Twój broker dostarczy Ci 1099-B. Jest to formularz, którego będziesz używać do wypełniania Załącznika D w swoim zeznaniu podatkowym.