Jaki jest dobry wskaźnik zadłużenia netto do EBITDA?
Zasadniczo wskaźniki zadłużenia netto-ebitdaMniej niż 3są uważane za akceptowalne.Im niższy wskaźnik, tym wyższe prawdopodobieństwo, że firma skutecznie zapłaci i refinansowała zadłużenie.
WspółczynnikiWyższe niż 4 lub 5Zazwyczaj wywołuje dzwonki alarmowe, ponieważ oznacza to, że firma jest mniej prawdopodobna, że będzie w stanie poradzić sobie z obciążeniem zadłużeniem, a zatem rzadziej będzie w stanie podjąć dodatkowy dług wymagany do rozwoju firmy.
Z ogólnego punktu widzenia, mając1,715 długu do EBITDAjest uważany za niski i ogólnie akceptowalny według standardu większości branż.W niektórych branżach nawet dług wobec EBITDA wynoszący 10 można uznać za normalne, podczas gdy inne pola mogą mieć standardową wartość 3.
Ogólnie rzecz biorąc, dobra marża EBITDA dla firm produkcyjnych upadaod 5% do 10%.Będzie to jednak różnić się w zależności od konkretnej branży, dla których produkujesz swoje produkty i sposób, w jaki są kapitałowe.
Analiza.Dług netto Coca-Cola / EBITDA na lata podatkowe kończące2.shhhhhhhhhhhhhhhhh.Coca-Cola działała w medianie długu netto / EBITDA wynoszącego 2,4x od lat podatkowych kończących się grudnia 2019 r. Do 2023 r. Patrząc wstecz na ostatnie 5 lat, dług netto / EBITDA Coca-Cola osiągnął szczyt w grudniu 2020 r. Na poziomie 2,8x.
35% lub mniejjest ogólnie postrzegany jako korzystny, a twój dług jest możliwy do zarządzania.Prawdopodobnie masz pieniądze po opłaceniu miesięcznych rachunków.36% do 49% oznacza, że stosunek DTI jest odpowiedni, ale masz miejsce na poprawę.Pożyczkodawcy mogą poprosić o inne wymagania kwalifikowalności.
4. Jaki odsetek wartości netto powinien być dług?Dług do wartości wartości nettomniej niż 100%jest uważany za dobry poziom zadłużenia.Wyższy odsetek dotyczy wspólnej mądrości, która sugeruje, że korporacje powinny ograniczyć swój dług poniżej określonej kwoty, zwykle 30%.
Całkowita margines EBITDA wyniesie około 10%.Marża EBITDA pokazuje, ile kosztów operacyjnych zjada zysk brutto firmy.Na końcu,Im wyższa marża EBITDA, tym mniej ryzykowna firma jest rozpatrywana finansowo.
Obecnie całkowitą wielokrotności zadłużenia do ebitda są uśrednione4-4,5x dla ofert poniżej 250 milionów USD wartości przedsiębiorstwa (EV) i 7x dla większych transakcji wykupu.
EBITDA wskazujeJak dobrze firma zarządza codziennymi operacjami, w tym podstawowymi wydatkami, takimi jak koszt sprzedanych towarów.
Jaki jest przyzwoity margines EBITDA?
Formuła obliczania marży EBITDA dzieli EBITDA według przychodów netto w odpowiednim okresie.„Dobry” marża EBITDA jest jednak specyficzna dla branżymarża EBITDA przekraczająca 10%jest postrzegany przez większość pozytywnie.
Dobra stopa wzrostu EBITDA różni się w zależności od branży, ale60%Stopa wzrostu w większości branż byłaby dobrym znakiem.
Dług netto Tesli / EBITDAosiągnął 5 -letni najniższy poziom w grudniu 2023 r. -1,3x.Dług netto Tesli / EBITDA spadł w 2019 r. (3,2x, -48,4%), 2020 (-1,3x, -140,0%), 2022 (-0,9x, +2,9%) i 2023 (-1,3x, +46,9%)i wzrosło w 2021 r. (-0,9x, -31,4%).
| Rok | Aktualny | 2023 |
|---|---|---|
| Współczynnik EV/EBIT | 51,88 | 75.46 |
| Stosunek EV/FCF | 120,88 | 175,82 |
| Wskaźnik długu / kapitału | 0,08 | 0,08 |
| Stosunek długu / ebitda | 0,35 | 0,35 |
Całkowity dług / EBITDA Apple na lata obrotowe kończące się wrzesień 2019 do 20231.1x.Apple działał w medianie długu całkowitych / EBITDA wynoszący 1,0x od lat podatkowych kończących się wrzesień 2019 r. Do 2023 r. Patrząc wstecz na ostatnie 5 lat, całkowity dług / EBITDA Apple osiągnął szczyt we wrześniu 2019 r. Na 1,4x.
Wskaźnik zadłużenia poniżej 0,5 jest zazwyczaj uważany za dobry, ponieważ oznacza, że dług stanowi mniej niż połowę aktywów ogółem.Wskaźnik zadłużenia wynoszący 0,75 sugeruje stosunkowo wysoki poziom dźwigni finansowej, przy czym zadłużenie stanowi 75% aktywów ogółem.
W większości przypadków dług spółki nie powinien przekraczać 60% (lub wskaźnik 0,6) długoterminowy.Każda firma w tym momencie zwykle ma zbyt dużo długu w porównaniu do swoich aktywów, co sugeruje, że stara się znaleźć dochód i dokonywać płatności.I odwrotnie, firma zmniej niż 40% długjest zwykle w dobrej pozycji.
Idealnie, eksperci finansowi lubią widzieć DTInie więcej niż 15–20 procent twojego dochodu netto.Na przykład rodzina z płatnością samochodową w wysokości 250 USD i 100 USD miesięcznych płatności karty kredytowej oraz 2500 USD dochodu netto miesięcznie miałaby DTI 14 procent (350 USD/2 500 USD = 0,14 lub 14%).
Ile długu powinien mieć mała firma?Z reguły,Nie powinieneś mieć więcej niż 30% swojego kapitału biznesowegow długach kredytowych;Przekroczenie tego odsetka mówi pożyczkodawcom, że możesz nie być opłacalny lub odpowiedzialny za swoje pieniądze.
Ogólną zasadą jest posiadanieaktualny stosunek 2,0.Chociaż będzie się to różnić w zależności od biznesu i przemysłu, liczba powyżej dwóch może wskazywać na słabe wykorzystanie kapitału.Obecny wskaźnik w ramach dwóch może wskazywać na niezdolność do zapłaty bieżących zobowiązań finansowych przy pomocy bezpieczeństwa.
Czy wskaźnik zadłużenia do dochodu jest dobry?
DTI jest jednym z czynników, który może pomóc pożyczkodawcom decydować, czy możesz spłacić pieniądze, które pożyczyłeś, lub na większe zadłużenie.Dobry wskaźnik długu do dochodu wynosi poniżej 43%, a wielu pożyczkodawców woli 36% lub poniżej.Dowiedz się więcej o tym, jak obliczany jest stosunek długu do dochodu i jak możesz poprawić swój.
Posiadanie zdrowej EBITDA oznacza zdrowy biznes.To twoja wartość!Celem praktyki inwestycyjnej jest co najmniej 20% EBITDA.
Gdy zaczniesz naprawdę skalować start -up oprogramowania, prawdopodobnie zaczniesz słyszeć, jak inwestorzy mówią o zasadzie 40. Mówiąc najprościej, zabierzesz szybkość wzrostu i odejmujesz margines EBITDA.Jeśli jest powyżej 40%, jesteś w dobrej formie.Jeśli jest to poniżej 40%, powinieneś zacząć zastanawiać się, jak obniżyć koszty.
Dobry i wysoki margines EBITDA dotyczy branży organizacji.Na przykład w branży technologicznej firma, która ma wyższą marżę EBITDA, może wynosić około 30% do 40%, podczas gdy w innych branżach, takich jak gościnność, dobra marża EBITDA może być bliższa 10% lub 20%.
Ogólnie,Dobry wskaźnik zadłużenia do equity jest mniejszy niż 1,0.Stosunek 2,0 lub wyższy jest zwykle uważany za ryzykowny.Jeżeli wskaźnik zadłużenia do equity jest ujemny, oznacza to, że firma ma więcej zobowiązań niż aktywa-firma ta byłaby uważana za wyjątkowo ryzykowną.
