Czy dywidenda na poziomie 6% jest dobra?
Wydajność wynosi od 2% do 6%.ogólnie uważane za dobrą stopę dywidendy, ale przy podejmowaniu decyzji, czy rentowność akcji sprawia, że jest to dobra inwestycja, należy wziąć pod uwagę wiele czynników.
Stopa dywidendy to wartość procentowa obliczona poprzez podzielenie całkowitej rocznej wypłaty dywidendy na akcję przez aktualną cenę akcji. Od 2% do 6% uważa się za dobrą stopę dywidendy, ale na to, czy wyższa, czy niższa wypłata sugeruje, że akcje są dobrą inwestycją, może wpływać wiele czynników.
Średnia stopa dywidendy spółek indeksowych S&P 500, które wypłacają dywidendę, historycznie waha się w przedziale od 2% do 5%, w zależności od warunków rynkowych. 7 Ogólnie rzecz biorąc, opłaca się odrobić pracę domową dotyczącą rentowności akcjiponad 8%dowiedzieć się, co tak naprawdę dzieje się w firmie.
Magazyn | Końcowa roczna stopa dywidendy* |
---|---|
Boston Properties Inc. (BXP) | 6,2% |
Kinder Morgan Inc. (KMI) | 6,2% |
AT&T Inc. (T) | 6,3% |
Verizon Communications Inc. (VZ) | 6,3% |
Stopa dywidendy – wyświetlana w procentach – to kwota pieniędzy, jaką spółka płaci akcjonariuszom za posiadanie udziału w jej akcjach, podzielona przez jej aktualną cenę akcji.
W niektórych przypadkach wysoka stopa dywidendy może wskazywać na kłopoty spółki. Rentowność jest wysoka, bo akcje spółki spadły w odpowiedzi na kłopoty finansowe. A wysoka wydajność może nie trwać długo. Spółka znajdująca się w trudnej sytuacji finansowej może zmniejszyć lub zrezygnować z dywidendy, starając się oszczędzać środki pieniężne.
Ogólnie rzecz biorąc,dwucyfrowe stopy dywidendy są rzeczywiście zbyt piękne, aby mogły być prawdziwe. Często są one opłacane przez niestabilne przedsiębiorstwa lub po prostu stanowią zbyt dużą część zysków przedsiębiorstwa, aby można je było utrzymać. Oczywiście są pewne wyjątki.
Na rynku, który generuje 2% rocznej stopy zwrotu, trzeba byłoby zainwestować z góry 600 000 dolarów, aby niezawodnie generować12 000 dolarów rocznie(lub 1000 dolarów miesięcznie) w formie dywidendy. Jak zarobić 1000 dolarów miesięcznie na dywidendach?
Życie z dywidend to strategia finansowa, która przemawia do tych, którzy dążą do niezawodnego strumienia dochodów bez angażowania kapitału inwestycyjnego. Takie podejście zaintrygowało wielu inwestorów, od osób rozpoczynających karierę po osoby zbliżające się do emerytury.
Jeśli na przykład Twój portfel osiągnie wartość1,5 miliona dolarów, możesz inwestować w fundusz lub wiele inwestycji, które przynoszą średnio 3,3%. Przy takim tempie możesz wygenerować 50 000 dolarów rocznej dywidendy.
Kto wypłaca najwyższą dywidendę?
Firma | Stopa dywidendy |
---|---|
Grupa Altria Inc. | 9,16% |
Medifast Inc | 8,61% |
Washington Trust Bancorp, Inc. | 8,33% |
Firma Aleksandra Inc. | 8,29% |
Magazyn | Stopa dywidendy w przyszłości |
---|---|
Exxon Mobil Corp. (XOM) | 3,5% |
Johnson & Johnson (JNJ) | 3% |
Procter & Gamble Co. (PG) | 2,3% |
Home Depot Inc. (HD) | 2,4% |
Firma | Stopa dywidendy |
---|---|
Grupa Altria (NYSE: MO) | 9,02% |
Devon Energy (NYSE: DVN) | 6,73% |
AT&T (NYSE: T) | 6,35% |
- Dywidendy nie są gwarantowane. Spółka może podjąć decyzję o rezygnacji z dalszej wypłaty dywidendy. ...
- Kolejną wadą inwestowania w dywidendę w celu uzyskania dochodu pasywnego jest ostateczny pułap zysków. ...
- Chociaż spółki o bardzo wysokiej stopie dywidendy mogą wydawać się atrakcyjne, istnieje duże prawdopodobieństwo, że obniżą dywidendę.
Dywidendy można sklasyfikować jako zwykłe lub kwalifikowane. Mając na uwadze, żedywidendy zwykłe podlegają opodatkowaniu jak zwykły dochód, dywidendy kwalifikowane spełniające określone wymogi podlegają opodatkowaniu według niższych stawek zysków kapitałowych.
Na przykład, jeśli spółka wyemituje dywidendę w wysokości 5%,za każdą akcję posiadaną przez akcjonariusza zapłaci 0,05 akcji. Właściciel 100 akcji otrzyma pięć dodatkowych akcji.
Aby generować dywidendę w wysokości 5000 USD miesięcznie,potrzebujesz portfela o wartości około 1 miliona dolarów zainwestowanego w akcje ze średnią stopą dywidendy na poziomie 5%. Na przykład akcje Johnson & Johnson dają obecnie stopę zwrotu 2,7% rocznie. Zainwestowany 1 milion dolarów wygenerowałby około 27 000 dolarów rocznie lub 2250 dolarów miesięcznie.
„Jedynym błędem, którego należy unikać” – mówi Cabacungan – „jestkupuj akcje spółki tylko dlatego, że emituje ona wysoką dywidendę.” Jeśli spółka zaciągnie nadmierne zadłużenie do sfinansowania dywidendy, może się to odbyć kosztem przyszłej rentowności i zaszkodzić perspektywom wzrostu.
Kolejną potencjalną wadą inwestowania przede wszystkim w celu uzyskania dywidendy jest ryzyko rozdźwięku pomiędzy rozwojem biznesowym spółki a wysokością wypłacanych przez nią dywidend. Akcje zwykłe nie mają obowiązku wypłaty dywidendy. Spółka może w dowolnym momencie obciąć dywidendę.
- Verizon Communications VZ.
- Międzynarodowy premier Philip Morris.
- PepsiCo PEP.
- Grupa Altria MO.
- Bristol-Myers Squibb BMY.
- Medtronic MDT.
- Gillead Sciences GILD.
- Pioneer Zasoby Naturalne PXD.
Jakie 5 akcji z największą dywidendą warto kupić?
Magazyn | Stopa dywidendy |
---|---|
Enbridge Inc. (ENB) | 7,6% |
Ecopetrol SA (WE) | 14,6% |
United Parcel Service Inc. (UPS) | 4,2% |
OneMain Holdings Inc. (OMF) | 8,3% |
Indian Railway Finance Corporation (IRFC): Akcje zasilaczy tego sektora finansowego odnotowują największy wzrost w indeksie BSE 500. Cena akcji IRFC wzrosła 29 stycznia o 448% do 170,85 rupii z 31,20 rupii rok wcześniej. Jego obecna kapitalizacja rynkowa (m-cap) wynosi Rs.
Akcje wypłacające dywidendę
Akcje spółek publicznych, które dzielą się zyskami z akcjonariuszami w formie dywidendy pieniężnej, dają stopę zwrotu od 2% do 6% rocznie. Pamiętając o tym,inwestując 250 000 dolarów w akcje o niskiej stopie zwrotu lub 83 333 dolarów w akcje o wysokiej stopie zwrotudostaniesz 500 dolarów miesięcznie.
But the truth is you can get a 9.5% yield today--and even more. But even at 9.5%, we're talking about a middle-class income of $4,000 per month on an investment of zaledwie odrobinę ponad 500 tys. dolarów. Poniżej pokażę, jak zacząć budować portfel, który może zapewnić Ci jeszcze większe źródło dochodów niż obecnie.
Inwestuj w akcje dywidendowe
Średnia stopa dywidendy dla akcji indeksu S&P 500 wynosi około 2%. Aby wygenerować dywidendę o wartości 3000 dolarów miesięcznie przy stopie zwrotu 2%, potrzebny byłby portfel akcji dywidendowych o wartości 1,8 miliona dolarów. Choć dla wielu może się to wydawać nieosiągalne, możesz zacząć od czegoś małego i z czasem budować swoje portfolio.