Co robią banki centralne?
Banki centralneprowadzić politykę pieniężną kraju i kontrolować jego podaż pieniądza, często wymuszane utrzymaniem niskiej inflacji i stałego wzrostu PKB. W ujęciu makro banki centralne wpływają na stopy procentowe i uczestniczą w operacjach otwartego rynku w celu kontrolowania kosztów zaciągania i udzielania pożyczek w całej gospodarce.
Banki centralneprowadzić politykę pieniężną poprzez dostosowanie podaży pieniądza, zwykle poprzez kupno lub sprzedaż papierów wartościowych na otwartym rynku. Operacje otwartego rynku wpływają na krótkoterminowe stopy procentowe, które z kolei wpływają na stopy długoterminowe i aktywność gospodarczą.
Jak bank centralny zmienia politykę pieniężną? Podstawowe podejście polega po prostu nazmienić wielkość podaży pieniądza. Odbywa się to zwykle poprzez operacje otwartego rynku, podczas których wymienia się krótkoterminowy dług publiczny z sektorem prywatnym.
Nadzór i regulacja instytucji i działań finansowych. Rezerwa Federalna promuje bezpieczeństwo i solidność poszczególnych instytucji finansowych oraz monitoruje ich wpływ na system finansowy jako całość.
Rezerwa Federalna USAjest jednym z najpotężniejszych banków centralnych na świecie. Europejski Bank Centralny nadzoruje politykę strefy euro. Inne znaczące banki centralne to Bank Anglii, Bank Japonii, Narodowy Bank Szwajcarii, Bank Kanady oraz Banki Rezerw Australii i Nowej Zelandii.
Fed jest najpotężniejszą instytucją gospodarczą w Stanach Zjednoczonych i zarządza polityką pieniężną kraju. Banki centralne, takie jak Fed, pożyczają pieniądzebanki komercyjnew czasach kryzysu, aby nie upadły; dlatego też bank centralny nazywany jest pożyczkodawcą ostatniej instancji.
Jej działalność jest finansowanagłównie z odsetek uzyskanych od posiadanych papierów wartościowych—papiery wartościowe nabyte w trakcie operacji otwartego rynku Rezerwy Federalnej.
Bank centralny to instytucja finansowa posiadająca uprzywilejowaną kontrolę nad produkcją i dystrybucją pieniądza oraz kredytu dla narodu lub grupy narodów. We współczesnych gospodarkach bank centralny jest zwykle odpowiedzialny za formułowanie polityki pieniężnej i regulację banków członkowskich.
Znaczące wady niezależności banku centralnego
Brak odpowiedzialności i kontroli demokratycznej. Potencjalna koncentracja władzy. Wyzwania w koordynacji z polityką fiskalną. Ryzyko bycia „zbyt niezależnym”.
Pieniądze o dużej mocy sąsuma rezerw banków komercyjnych i waluty (banknoty i monety) posiadanych przez społeczeństwo. Pieniądz o dużej mocy jest podstawą ekspansji depozytów bankowych i tworzenia podaży pieniądza. Podaż pieniądza zmienia się bezpośrednio wraz ze zmianami w pieniądzu.
Jak Fed tworzy pieniądze?
Jak zatem Rezerwa Federalna „tworzy” pieniądz? Mówiąc najprościej, Fed tworzy dolarypoprzez wymianę gotówki na obligacje. Papiery skarbowe i inne rodzaje instrumentów o stałym dochodzie są utrzymywane w bilansie Rezerwy Federalnej, a środki pieniężne są umieszczane w bilansach największych banków.
Fed handluje papierami wartościowymi, a każdy papier wartościowy ma swoją cenę. Dlatego też, jeśli Fed chce wycofać pieniądze z obiegu, „kupuje” dolary, sprzedając papiery wartościowe. Po cenie rynkowej z definicji znajdą się ludzie, którzy będą skłonni oddać swoje pieniądze Fed w zamian za papiery wartościowe.
Rada Gubernatorów Systemu Rezerwy Federalnej
Rada Gubernatorów z siedzibą w Waszyngtonie jest organem zarządzającym Systemu Rezerwy Federalnej. Kieruje nim siedmiu członków, czyli „gubernatorów”, którzy są nominowani przez Prezydenta Stanów Zjednoczonych i zatwierdzani na swoich stanowiskach przez Senat USA.
Chociaż obecnie dominują państwowe banki centralne,w niektórych bankach centralnych nadal istnieją formy akcjonariatu sektora prywatnego. Należą do nich banki centralne w Stanach Zjednoczonych, Japonii i Szwajcarii.
System Rezerwy Federalnej jest bankiem centralnymi władza monetarna Stanów Zjednoczonych. Fed pracuje nad zapewnieniem krajowi bezpiecznego, elastycznego i stabilnego systemu monetarnego i finansowego.
Bank centralny jest zazwyczaj własnością rządu i jest przez niego zarządzany. Bank komercyjny to po prostu jednostka struktury bankowej kraju, która działa pod kontrolą Banku Centralnego. Bank centralny jest najważniejszą instytucją na rynku pieniężnym. Bank komercyjny nie ma uprawnień do emisji waluty.
Trzy kluczowe podmioty Rezerwy Federalnej
Rada Gubernatorów Rezerwy Federalnej (Rada Gubernatorów),Banki Rezerwy Federalnej (Banki Rezerwy)i Federalny Komitet Otwartego Rynku (FOMC) podejmują decyzje, które pomagają promować dobrą kondycję amerykańskiej gospodarki i stabilność amerykańskiego systemu finansowego.
| Organ zarządzający | Rada Gubernatorów |
| Kluczowi ludzie | Jerome Powell (przewodniczący) Philip Jefferson (wiceprzewodniczący) Michael Barr (wiceprzewodniczący ds. nadzoru) |
| Bank centralny | Stany Zjednoczone |
| Waluta | Dolar amerykański USD (ISO 4217) |
| Przegląd agencji | |
|---|---|
Pożyczki osobiste
Remonty domu, wakacje, nieoczekiwane wydatki na leczenie – niezależnie od powodu, dla którego potrzebujesz pożyczki,Bank Centralny to miejsce, do którego warto przyjść.
Banki tworzą pieniądze, pożyczając nadwyżki rezerw konsumentom i przedsiębiorstwom. To z kolei ostatecznie zwiększa ilość pieniądza w obiegu, gdy środki są deponowane i ponownie pożyczane.Fed tak naprawdę nie drukuje pieniędzy. Zajmuje się tym Biuro Grawerowania i Druku Departamentu Skarbu.
Dlaczego bank miałby pożyczać od banku centralnego?
Banki komercyjne prowadzą rachunek bieżący w banku centralnym i mogą pożyczać pieniądze na bardzo krótki okres. Zatem,banki, które muszą dostarczać banknoty swoim klientom (w kasie lub za pośrednictwem bankomatów), uzyskują je od banku centralnego, który ma monopol na emisję.
- Oto zestawienie 10 najbogatszych banków centralnych na świecie.
- Bank Rezerwy Federalnej Stanów Zjednoczonych (7,54 biliona dolarów):
- Bank Japonii (5,21 biliona dolarów):
- Ludowy Bank Chin (5,14 bln dolarów):
- Deutsche Bundesbank (2,72 biliona dolarów):
- Bank Francji (1,72 biliona dolarów):
Rezerwa Federalna może jedynie tworzyćnowe pieniądze jako długpodczas luzowania ilościowego kupują także amerykańskie obligacje skarbowe i papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką. Kiedy kapitał jest spłacany bankowi, pieniądze te są usuwane/zniszczone, bank zatrzymuje jedynie odsetki od pożyczki jako dochód.
Aktywa te obejmują: pakiety skarbowych, agencyjnych i zabezpieczonych hipoteką papierów wartościowych; wypożyczanie okien rabatowych; udzielanie pożyczek innym instytucjom; aktywa spółek z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC), które zostały skonsolidowane w bilansie Rezerwy Federalnej, oraz zasoby walutowe powiązane z walutą wzajemną…
Fale przyjmowania banków centralnych miały miejsce w okresie międzywojennym i po II wojnie światowej. W XX wieku banki centralne często tworzono z myślą o przyciągnięciu kapitału zagranicznego, ponieważ bankierzy woleli udzielać pożyczek krajom posiadającym bank centralny w oparciu o standard złota.
