Czy lepiej kupować akcje dywidendowe czy dywidendowe ETFy?
Dywidendowe fundusze ETF mogą być dobrą opcją dla inwestorów poszukujących taniego, zdywersyfikowanego i niezawodnego źródła dochodu ze swoich inwestycji.Akcje dywidendowe mogą być lepszą opcją dla inwestorów, którzy wolą wybierać własne inwestycje.
Wybór akcji oferuje przewagę nad funduszami ETF, gdy występuje duże rozproszenie stóp zwrotu od średniej. Fundusze giełdowe (ETF) oferują przewagę nad akcjami, gdy zwrot z akcji w danym sektorze charakteryzuje się wąskim rozproszeniem wokół średniej.
Dywidendowe fundusze ETF są odpowiednie dla inwestorów, którzy mają awersję do ryzyka i chcą mieć regularne dochody. Zazwyczaj dywidendowe fundusze ETFzapewnić inwestorom możliwość dywersyfikacji funduszu indeksowego. Mogą także sprzedawać krótko, kupować i handlować z marżą jako pojedynczą akcję.
Jest kilka powodów, dla których akcje wypłacające dywidendę są szczególnie przydatne. Pierwszy,zapewniany przez nie dochód może pomóc inwestorom zaspokoić potrzeby w zakresie płynności. Po drugie, inwestowanie nastawione na dywidendę historycznie wykazało zdolność pomagania w ograniczaniu zmienności i buforowaniu strat podczas spadków na rynku.
Potencjał dlaobniżki dywidend i zmienne wypłatyto tylko dwa z ryzyk, które inwestorzy muszą wziąć pod uwagę. Potencjał obniżek dywidend i zmiennych wypłat to tylko dwa z zagrożeń, które inwestorzy muszą wziąć pod uwagę.
Ze względu na szeroką gamę inwestycji, fundusze ETF zapewniają korzyści wynikające z dywersyfikacji, w tym niższe ryzyko i mniejszą zmienność, co często sprawia, że posiadanie funduszu jest bezpieczniejsze niż pojedyncze akcje. Zwrot ETF zależy od tego, w co jest inwestowany. Zwrot ETF jest średnią ważoną wszystkich jego inwestycji.
Dywidendowe fundusze ETF a akcje: różnice
Spójność dochodów:Dywidendowe fundusze ETF mają zapewniać inwestorom stały dochód w drodze dywidend wypłacanych przez akcje bazowe. Chociaż poszczególne akcje również mogą wypłacać dywidendy, wypłaty dywidend mogą być mniej spójne niż w przypadku dywidendowych funduszy ETF.
Zarówno akcje, jak i fundusze ETF zapewniają inwestorom dywidendy, a każdy z nich jest przedmiotem obrotu w ciągu dnia na giełdach. Akcje poszczególnych spółek są znacznie bardziej ryzykowne, ale mogą przynieść wyższe zyski. Fundusze ETF wiążą się ze stosunkowo niskim ryzykiem i zapewniają stabilne, choć mniej rentowne zyski.
Ponieważ fundusze ETF są bardziej zdywersyfikowane, charakteryzują się zazwyczaj niższym poziomem ryzyka niż akcje. Podobnie jak akcje, fundusze ETF można kupować i obracać nimi w dowolnym momencie, a także są one opodatkowane według krótkoterminowych lub długoterminowych stóp zysków kapitałowych.
Akcje dywidendowe to jedna z niewielu klas aktywów, które naprawdę w pewnym stopniu zasługują na miejsce w prawie każdym portfelu. Stanowią doskonałą równowagę dla bardziej ryzykownych pozycji w portfelu, a duże trwałe spółki zapewniają świetne długoterminowe inwestycje.Fundusze ETF z dywidendą są w tym przypadku świetną opcją.
Czy lepiej inwestować w akcje dywidendowe?
Bez względu na to, na jakim etapie życia się znajdujesz, akcje wypłacające dywidendę mogą być świetnym sposobem na uzupełnienie dochodów i zwiększenie potencjału wzrostu portfela. Przed dokonaniem inwestycji upewnij się, że sprawdziłeś ogólną kondycję finansową spółek, a nie tylko ich stopy dywidend.
Akcje wypłacające dywidendy mają potencjał generowania dochodu w postaci dywidend i wzrostu wartości kapitału, ale wiążą się z większą zmiennością i ryzykiem rynkowym.Wybór między nimi zależy od tolerancji ryzyka, celów inwestycyjnych i horyzontu czasowego.
Wadą inwestowania w akcje w celu uzyskania dywidendy jest ostateczne ograniczenie zysków. Akcje dywidendowe mogą dawać znaczną stopę zwrotu, ale nawet akcje o najwyższej stopie zwrotu i jakiejkolwiek stabilności nie wypłacają więcej niż ~10% rocznie w dzisiejszych warunkach niskich stóp procentowych, z wyjątkiem rzadkich okoliczności.
| Dywidendowe fundusze ETF | Stopa dywidendy |
|---|---|
| Międzynarodowy fundusz ETF Vanguard o wysokiej stopie dywidendy (VYMI) | 4,39% |
| Invesco S&P 500 ETF o wysokiej dywidendzie i niskiej zmienności (SPHD) | 4,55% |
| WisdomTree Amerykański fundusz dywidendowy SmallCap (DES) | 2,92% |
| Międzynarodowy fundusz jakości FCF (TTAI) | 10,38% |
Emitenci ETF pobierają wszelkie dywidendy wypłacane przez spółki, których akcje znajdują się w funduszu, a następnie wypłacają te dywidendy swoim akcjonariuszom. Mogą wypłacić pieniądze bezpośrednio akcjonariuszom lub ponownie zainwestować je w fundusz.
W zdywersyfikowanym portfelu swoje miejsce mają akcje dywidendowe. Oferują względną stabilność, z czasem mogą płacić coraz większe kwoty i mogą zapewniać stały dochód. Alezbyt duże poleganie na akcjach dywidendowych jako podstawowym podejściu inwestycyjnym może narazić Cię na ryzyko i zmniejszyć długoterminowe zyski z inwestycji.
Kluczowe dania na wynos.Nie wszystkie fundusze ETF oferują kryteria handlu krótkoterminowego, co obejmuje wysoką płynność, efektywność kosztową i przejrzystość cen. Aby zachować płynność, inwestorzy powinni unikać funduszy ETF, które charakteryzują się wysokim odsetkiem transakcji pozagiełdowych.
Fundusze ETF mogą być świetną inwestycją dla inwestorów długoterminowych i tych o krótszych horyzontach czasowych. Mogą być szczególnie cenne dla początkujących inwestorów. Dzieje się tak dlatego, że nie będą wymagały czasu, wysiłku i doświadczenia potrzebnego do badania poszczególnych akcji.
ETFy mogą zaoferowaćniższe koszty operacyjne w porównaniu z tradycyjnymi funduszami otwartymi, elastyczny handel, większa przejrzystość i lepsza efektywność podatkowa na rachunkach podlegających opodatkowaniu. Istnieją jednak wady, w tym koszty handlu i złożoność uczenia się produktu.
Dla większości inwestorów osobistych optymalna liczba funduszy ETF do posiadania to5 do 10dla różnych klas aktywów, obszarów geograficznych i innych cech.
Co jest lepszego niż akcje dywidendowe?
Inwestycje rozwojowe
W przeciwieństwie do inwestowania w dywidendę, w przypadku akcji wzrostowych pieniądze pozostają inwestowane w spółkę i nie są wypłacane w okresowych odstępach czasu. Zamiast tego cała wygenerowana nadwyżka zwrotu jest ponownie inwestowana w same akcje.
Długoterminowe osiągnięcia SCHD w zakresie dwucyfrowych rocznych zwrotów na przestrzeni wielu lat również budzą pewnośćjest to nadal dobre miejsce na dłuższą metę. Wreszcie, współczynnik kosztów SCHD wynoszący zaledwie 0,06% jest niezwykle korzystny dla inwestorów, co czyni go atrakcyjnym funduszem ETF do posiadania w 2024 r. i później.
Jak w przypadku każdej inwestycji,Ceny funduszy ETF i ich akcji bazowych mogą spaść. Ponadto należy pamiętać, że spółka może w dowolnym momencie obciąć dywidendę.
Niekoniecznie. Chociaż dywidendowe fundusze ETF mogą oferować stabilny dochód, ich potencjał wzrostu jest generalnie niższy w dłuższej perspektywie. To mówi,dywidendowe fundusze ETF mogą osiągać lepsze wyniki niż S&P 500 w określonych ramach czasowych, np. podczas recesji lub w okresie łagodzenia stóp procentowych.
Akcje wypłacające dywidendę charakteryzują się mniejszą zmiennością
Źródło: Factset, S&P Global, Manulife Investment Management, stan na 31 lipca 2023 r.
